金融のお仕事の基本

金融の仕事の基本は接客にあります。お金を預けたい人、お金を借りたい人、両方とも大切なお客様ですので、相手のニーズを丁寧に聞き、丁寧に応対することが重要です。これは窓口対応者、外回り対応者の両方にいえることです。

営業職の仕事内容

金融には銀行や証券のように様々な業界があります。この業界の営業職は、リテール業務とホールセール業務に大別できます。リテール業務は中小企業や個人を対象としています。ホールセール業務は官公庁や大企業を対象としています。リテール業務では、顧客のライフプランに沿った、的確な資産の運用アドバイスをすることが求められます。

一方、ホールセール業務では、企業の経営戦略に多く関わりますので、商法や会計などの知識や総合的に提案できる力が求められます。更に、グローバル化に伴いまして、語学力の必要性が高まっている傾向にあります。金融の営業職の人には、営業する相手がおかれている専門分野について、彼らと同じレベルかそれ以上の知識が必要です。また、政治や経済に関する時事ネタも把握しておき、それに対しての意見を持っておいたほうが良いでしょう。

フィナンシャル・プランナーの仕事内容

ファイナンシャル・プランナーは、個人や企業の相談に応じて資産に関する情報分析を行い、各ライフイベントに沿った資産の運用計画を立案して、最適な資産設計のアドバイスを提供することが主な業務内容です。資格は国家試験をパスすることで獲得できますが、資産運用・保険・不動産・相続や金融商品など、幅広い知識が問われる難関資格と言えます。

ランクも1級から3級までありますが、一般的には2級以上でなければ実務に生かせないと言われています。とはいえ、会社の経理部や総務部などでこの資格を有していれば、様々な業務に生かすことが出来ます。財務諸表等の読み込みにも役立つことから、経営者が取得していても非常に有用な資格と言えます。

銀行にもブラックなところがある

金融機関について就職したがる学生が多い時代ですが、金融業界ってけっこうブラックな業界だってこと知っていますか？

例えば銀行ですが、たしかにパッと銀行をイメージすると潰れることはないし定年までずっと銀行で働いてられるようなイメージですが、実際は定年まで銀行マンとしていれるのは少数です。

ほとんどの人は関係会社に出向させられます。そしてそのまま銀行に戻ってくること無く定年を迎えます。

また、銀行によっては減点方式の評価制度があり、ミスをする事に評価が下げられ、下がるとこまでさがったら出向もしくは出世の可能性はゼロになります。

このように華やかなイメージがある銀行ですが、ブラックなとこも多いので、本当に銀行に就職してもいいのかよく考えてみましょう。